BPE स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - बीपीईआर बंका स्पा (WBAG) Stock

अवलोकन

इटली में स्थित BPER Banca SpA मुख्य रूप से बैंकिंग क्षेत्र में काम करता है, जो खुदरा बैंकिंग, कॉर्पोरेट बैंकिंग और धन प्रबंधन सहित वित्तीय सेवाओं का एक व्यापक समूह प्रदान करता है। मोडेना में एक क्षेत्रीय बैंक के रूप में शुरू में स्थापित, इकाई ने नाटकीय रूप से विस्तार किया है, अक्सर रणनीतिक अधिग्रहणों के माध्यम से, जिसमें बैंको बीपीएम और ड्यूश बैंक इटालिया की कई शाखाएँ शामिल हैं। BPER Banca के लिए प्रमुख परियोजनाओं में से एक ग्राहक अनुभव और परिचालन दक्षता को बढ़ाने के उद्देश्य से डिजिटल परिवर्तन पहलों पर इसका ध्यान केंद्रित करना रहा है। अन्य महत्वपूर्ण प्रयासों में परिसंपत्ति की गुणवत्ता में सुधार करने और पर्यावरण और सामाजिक परियोजनाओं का समर्थन करने के लिए स्थायी वित्त समाधान विकसित करने के लिए अपने ऋण पोर्टफोलियो का पुनर्गठन शामिल है। ये रणनीतिक दिशाएँ प्रतिस्पर्धी इतालवी बैंकिंग परिदृश्य में BPER Bancia की स्थिति को मजबूत करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक बीपीईआर बंका स्पा के लिए आय 5,213.37 MM है।
30 जून 2025 तक बीपीईआर बंका स्पा के लिए परिचालन आय 2,706.48 MM है।
30 जून 2025 तक बीपीईआर बंका स्पा के लिए शुद्ध आय 1,581.95 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	5,213.37	2,706.48	1,581.95
2025-03-31	5,193.41	2,440.35	1,388.30
2024-12-31	5,156.87	2,227.41	1,402.65
2024-09-30	5,137.57	2,339.88	1,569.46
2024-06-30	5,154.66	2,163.06	1,539.12
2024-03-31	5,041.70	2,293.38	1,686.10
2023-12-31	4,919.57	2,198.14	1,519.50
2023-09-30	4,760.06	1,679.78	1,069.67
2023-06-30	4,380.04	1,182.02	768.72
2023-03-31	3,999.95	802.33	1,626.98
2022-12-31	3,627.92	576.30	1,448.97
2022-09-30	3,227.13	349.39	1,405.28
2022-06-30	3,088.25	494.79	1,408.12
2022-03-31	2,969.65	419.83	237.53
2021-12-31	2,526.44	-4.72	525.12
2021-09-30	2,268.15	110.49	624.05
2021-06-30	2,046.72	81.52	636.24
2021-03-31	1,810.87	3.39	630.78
2020-12-31	1,923.31	292.46	236.93
2020-09-30	1,897.90	111.56	55.76
2020-06-30
2020-03-31

आय विवरण: EPS

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.99	0.97
2024-09-30	1.11	1.08
2024-06-30	1.09	1.06
2024-03-31	1.19	1.17
2023-12-31	1.07	1.05
2023-09-30	0.76	0.74
2023-06-30	0.54	0.53
2023-03-31	1.15	1.12
2022-12-31	1.03	1.00
2022-09-30	1.00	0.97
2022-06-30	1.00	0.97
2022-03-31	0.17	0.16
2021-12-31	0.37	0.36
2021-09-30	0.46	0.45
2021-06-30	0.57	0.54
2021-03-31	0.70	0.67
2020-12-31	0.35	0.33
2020-09-30	0.11	0.10
2020-06-30	0.74	0.70
2020-03-31	0.66	0.64

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-2,495.40	-215.29	513.33
2024-09-30
2024-06-30	379.15	-244.95	41.74
2024-03-31
2023-12-31	-3,419.54	-314.08	-178.37
2023-09-30
2023-06-30	7,359.07	-300.23	-175.01
2023-03-31
2022-12-31	12,794.00	-17.07	-85.50
2022-09-30
2022-06-30	449.69	106.34	-92.33
2022-03-31
2021-12-31	1,264.90	-743.12	-64.13
2021-09-30
2021-06-30	302.36	-820.22	715.46
2021-03-31
2020-12-31	-640.90	-223.13	772.97
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए p/e 7.79 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए पी/पुस्तक 0.90 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए पी/टीबीवी 0.98 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	7.79	0.90	0.98
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	10.07	1.19	1.30
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.10 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.07 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.04	0.04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए लंबा 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए आरओई 0.13 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए रोइक 0.04 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए थका हुआ -0.07 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए ओक्रोइक -0.08 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.13	0.04	-0.07	-0.08
2025-03-31	0.01	0.13	0.04	0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.15	0.07	0.01	0.02
2024-09-30	0.01	0.17	0.05	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.20	0.05	-0.12	-0.11
2024-03-31	0.01	0.19	0.05	0.22	0.23
2023-12-31	0.01	0.13	0.03	0.17	0.19
2023-09-30	0.00	0.10	0.02	0.21	0.23
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	0.18	0.19
2023-03-31	0.01	0.24	0.04	0.00	0.00
2022-12-31	0.01	0.20	0.03	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.20	0.03	0.01	0.01
2022-06-30	0.00	0.20	0.04	0.01	0.01
2022-03-31	0.00	0.03	0.01	0.00	0.00
2021-12-31	0.01	0.08	0.01	0.01	0.00
2021-09-30	0.01	0.12	0.02	0.01	0.01
2021-06-30	0.01	0.12	0.02	0.01	0.01
2021-03-31	0.01	0.12	0.02	-0.00	-0.02
2020-12-31	0.00	0.04	0.01	-0.00	-0.02
2020-09-30	0.00	0.01	0.00	0.00	0.01
2020-06-30	0.01	0.08	0.01	0.00	0.01
2020-03-31	0.00	0.07	0.01	0.00	0.01

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए सकल मुनाफा 0.98 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए नेट मार्जिन 0.27 है।
30 जून 2025 के अनुसार बीपीईआर बंका स्पा के लिए परिचालन सीमा 0.47 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	0.98	0.27	0.47
2025-03-31	0.98	0.27	0.43
2024-12-31	0.98	0.30	0.49
2024-09-30	0.98	0.30	0.42
2024-06-30	0.98	0.33	0.45
2024-03-31	0.97	0.31	0.37
2023-12-31	0.97	0.22	0.40
2023-09-30	0.97	0.17	0.32
2023-06-30	0.97	0.17	0.32
2023-03-31	1.00	0.41	0.26
2022-12-31	0.99	0.43	0.23
2022-09-30	0.96	0.43	0.23
2022-06-30	0.96	0.46	0.24
2022-03-31	1.00	0.08	0.23
2021-12-31	0.97	0.21	0.12
2021-09-30	0.96	0.28	0.10
2021-06-30	0.96	0.31	0.03
2021-03-31	0.95	0.35	0.00
2020-12-31	0.96	0.12	0.14
2020-09-30	0.96	0.03	0.07
2020-06-30	0.96	0.21	0.04
2020-03-31	0.96	0.19	0.15

GB:0MU6	€8.63
IT:BPE	€8.67
GB:BPEM
DE:4BE	€8.73