EQB स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - ईक्यूबी इंक. (TSX) Stock

अवलोकन

कनाडा में स्थित EQB Inc. एक प्रमुख कंपनी है जो मुख्य रूप से वित्तीय सेवा क्षेत्र में काम करती है। एक विविध वित्तीय संस्थान के रूप में, EQB मुख्य रूप से अपनी सहायक कंपनी इक्विटेबल बैंक के माध्यम से काम करती है, जो खुद को कनाडा के चैलेंजर बैंक™ के रूप में स्थापित करती है। कंपनी आवासीय ऋण, वाणिज्यिक ऋण और बचत समाधानों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है, जिसका उद्देश्य उन कनाडाई लोगों की सेवा करना है जिन्हें पारंपरिक बैंकों द्वारा इष्टतम सेवा नहीं दी जाती है। उनके संचालन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा वैकल्पिक एकल-परिवार ऋण समाधान प्रदान करना और डिजिटल चैनलों के माध्यम से उच्च-ब्याज बचत खाते प्रदान करना शामिल है। EQB Inc. ने प्रतिस्पर्धी बैंकिंग क्षेत्र में अपनी बाजार उपस्थिति को बढ़ाने के लिए लगातार नवाचार और रणनीतिक विकास पर ध्यान केंद्रित किया है, जो अपने ग्राहकों की गतिशील वित्तीय जरूरतों के लिए मजबूती से अनुकूलन करता है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

31 जुलाई 2025 तक ईक्यूबी इंक. के लिए आय 1,126.62 MM है।
31 जुलाई 2025 तक ईक्यूबी इंक. के लिए परिचालन आय 481.60 MM है।
31 जुलाई 2025 तक ईक्यूबी इंक. के लिए शुद्ध आय 349.41 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-07-31	1,126.62	481.60	349.41
2025-04-30	1,160.42	535.78	388.29
2025-01-31	1,169.15	555.28	403.73
2024-10-31	1,148.43	554.33	400.56
2023-10-31	1,124.17	602.48	445.91
2023-06-30	959.38	482.54	353.84
2023-03-31	818.77	390.68	281.75
2022-12-31	744.93	368.46	270.18
2022-09-30	710.30	402.58	304.42
2022-06-30	685.52	394.44	299.32
2022-03-31	687.38	409.59	311.28
2021-12-31	650.58	390.40	292.53
2021-09-30	629.14	384.05	283.89
2021-06-30	614.61	383.89	285.35
2021-03-31	576.34	359.14	267.03
2020-12-31	514.55	300.49	223.80
2020-09-30	498.72	285.53	208.23
2020-06-30

आय विवरण: EPS

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-07-31
2025-04-30	9.84	9.76
2025-01-31	10.31	10.22
2024-10-31	10.19	10.11
2023-10-31	11.60	11.51
2023-06-30	9.49	9.41
2023-03-31	7.73	7.66
2022-12-31	7.63	7.55
2022-09-30	8.80	8.69
2022-06-30	8.66	8.54
2022-03-31	9.02	8.89
2021-12-31	8.49	8.36
2021-09-30	8.25	8.14
2021-06-30	8.32	8.23
2021-03-31	7.79	7.72
2020-12-31	6.52	6.47
2020-09-30	6.07	6.01
2020-06-30	5.51	5.45

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

31 जुलाई 2025 तक ईक्यूबी इंक. के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी -2,626.76 MM है।
31 जुलाई 2025 तक ईक्यूबी इंक. के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -146.68 MM है।
31 जुलाई 2025 तक ईक्यूबी इंक. के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 2,749.58 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-07-31	-2,626.76	-146.68	2,749.58
2025-04-30	-1,084.96	299.65	628.84
2025-01-31	-2,263.15	389.06	2,140.35
2024-10-31	-1,875.36	402.77	1,514.76
2023-10-31	-998.93	75.16	989.01
2023-06-30	-1,812.18	-655.87	2,302.03
2023-03-31	-2,918.31	-710.99	3,249.63
2022-12-31	-3,673.11	-766.77	4,161.74
2022-09-30	-4,145.32	-382.15	4,179.96
2022-06-30	-4,874.06	-331.25	5,153.06
2022-03-31	-3,847.59	-666.43	4,643.03
2021-12-31	-3,593.87	-458.25	4,267.62
2021-09-30	-3,537.86	-289.53	3,325.89
2021-06-30	-2,402.75	-292.74	2,717.55
2021-03-31	-1,854.59	-191.31	1,904.83
2020-12-31	-807.80	-251.03	1,107.72
2020-09-30	-343.87	-341.10	1,459.07
2020-06-30

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए p/e 10.24 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए पी/पुस्तक 1.22 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए पी/टीबीवी 1.22 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-07-31	10.24	1.22	1.22
2025-04-30	9.07	1.14	1.20
2025-01-31	10.54	1.35	1.43
2024-10-31		1.25	1.39
2023-10-31
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	8.36	1.25	1.33
2021-12-31	8.27	1.25	1.33
2021-09-30	8.50	1.35	1.43
2021-06-30	7.42	1.18	1.24
2021-03-31	7.93	1.22	1.29
2020-12-31	9.41	1.28	1.35
2020-09-30	5.04	0.67	0.71
2020-06-30	11.09	1.40	1.48

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.03 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.02 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-07-31	0.03	0.02
2025-04-30	0.03	0.03
2025-01-31	0.03	0.03
2024-10-31	0.00	0.02
2023-10-31	0.02	0.02
2023-06-30	0.02	0.02
2023-03-31	0.02	0.02
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30	0.03	0.02
2022-06-30	0.03	0.03
2022-03-31	0.03	0.02
2021-12-31	0.03	0.02
2021-09-30	0.03	0.02
2021-06-30	0.03	0.02
2021-03-31	0.03	0.02
2020-12-31	0.02	0.02
2020-09-30	0.02	0.02
2020-06-30	0.02	0.02

प्रबंधन प्रभावशीलता

31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए लंबा 0.01 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए आरओई 0.11 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए रोइक 0.02 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए थका हुआ -0.01 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए ओक्रोइक -0.06 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-07-31	0.01	0.11	0.02	-0.01	-0.06
2025-04-30	0.01	0.13	0.02	0.01	-0.13
2025-01-31	0.01	0.14	0.02	0.00	-0.10
2024-10-31	0.00	0.14	0.00	0.00	0.00
2023-10-31	0.01	0.21	0.02	0.00	-0.05
2023-06-30	0.01	0.13	0.02	-0.01	-0.09
2023-03-31	0.01	0.14	0.01	-0.02	-0.15
2022-12-31	0.01	0.16	0.02	-0.02	-0.27
2022-09-30	0.01	0.16	0.02	-0.02	-0.27
2022-06-30	0.01	0.17	0.02	-0.00	-0.34
2022-03-31	0.01	0.18	0.02	0.01	-0.26
2021-12-31	0.01	0.18	0.02	0.02	-0.25
2021-09-30	0.01	0.18	0.02	-0.04	-0.18
2021-06-30	0.01	0.19	0.02	0.00	-0.18
2021-03-31	0.01	0.18	0.02	-0.01	-0.14
2020-12-31	0.01	0.15	0.02	0.00	-0.06
2020-09-30	0.01	0.15	0.02	0.06	-0.03
2020-06-30	0.01	0.14	0.01	0.01	-0.04

Gross Margins

31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए सकल मुनाफा 1.00 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए नेट मार्जिन 0.33 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार ईक्यूबी इंक. के लिए परिचालन सीमा 0.46 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-07-31	1.00	0.33	0.46
2025-04-30	1.00	0.35	0.47
2025-01-31	1.00	0.35	0.48
2024-10-31
2023-10-31	1.00	0.40	0.54
2023-06-30	1.00	0.37	0.50
2023-03-31	1.00	0.34	0.48
2022-12-31	1.00	0.43	0.57
2022-09-30	1.00	0.43	0.57
2022-06-30	1.00	0.44	0.58
2022-03-31	1.00	0.45	0.60
2021-12-31	1.00	0.45	0.60
2021-09-30	1.00	0.45	0.61
2021-06-30	1.00	0.46	0.62
2021-03-31	1.00	0.46	0.62
2020-12-31	1.00	0.43	0.58
2020-09-30	1.00	0.42	0.57
2020-06-30	1.00	0.41	0.55