HDFCLIFE स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड (NSEI) Stock

अवलोकन

एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत में स्थित एक अग्रणी दीर्घकालिक जीवन बीमा समाधान प्रदाता है। यह वित्तीय सेवा उद्योग में काम करता है, जो सुरक्षा, पेंशन, बचत, निवेश और स्वास्थ्य उत्पादों सहित व्यक्तिगत और समूह बीमा समाधानों की एक विविध श्रृंखला प्रदान करता है। एचडीएफसी लाइफ भारत के अग्रणी आवास वित्त संस्थानों में से एक हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉरपोरेशन लिमिटेड (एचडीएफसी) और एक वैश्विक निवेश कंपनी स्टैंडर्ड लाइफ एबरडीन के बीच एक संयुक्त उद्यम है। प्रमुख परियोजनाओं में एआई-आधारित चैटबॉट "एट्टी" और तत्काल पॉलिसी जारी करने के लिए "इंस्टा" ऐप जैसी उनकी डिजिटल पहल शामिल हैं। प्रौद्योगिकी-संचालित समाधानों पर कंपनी का ध्यान ग्राहक अनुभव को बढ़ाने और संचालन को सुव्यवस्थित करने का लक्ष्य रखता है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए आय 996,924.70 MM है।
30 जून 2025 तक एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए परिचालन आय 16,516.40 MM है।
30 जून 2025 तक एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए शुद्ध आय 18,796.30 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	996,924.70	16,516.40	18,796.30
2025-03-31	971,853.20	14,089.00	18,108.20
2024-12-31	1,010,613.90	13,078.87	17,471.02
2024-09-30	1,107,492.30	12,541.37	16,925.92
2024-06-30	1,054,457.00	10,066.80	16,363.90
2024-03-31	1,019,662.80	10,461.90	15,740.80
2023-12-31	950,420.53	11,143.76	15,243.97
2023-09-30	898,154.73	9,400.86	14,787.17
2023-06-30	883,060.63	15,592.66	14,183.27
2023-03-31	707,709.13	15,035.16	13,682.77
2022-12-31	671,263.28	16,100.29	15,125.13
2022-09-30	594,546.68	16,632.84	14,321.13
2022-06-30	584,760.28	16,087.44	13,898.73
2022-03-31	676,262.38	15,272.74	13,269.33
2021-12-31	696,342.74	14,445.74	11,688.52
2021-09-30	765,372.84	14,582.74	11,602.02
2021-06-30	723,496.24	15,080.94	12,121.32
2021-03-31	719,423.54	16,741.24	13,608.72
2020-12-31	523,533.19	14,045.28	13,596.25
2020-09-30	428,778.69	15,760.18	13,399.25
2020-06-30
2020-03-31

आय विवरण: EPS

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	8.12	8.11
2024-09-30	7.87	7.86
2024-06-30	7.61	7.60
2024-03-31	7.32	7.31
2023-12-31	7.09	7.08
2023-09-30	6.87	6.87
2023-06-30	6.62	6.61
2023-03-31	6.41	6.41
2022-12-31	7.12	7.12
2022-09-30	6.85	6.84
2022-06-30	6.73	6.72
2022-03-31	6.49	6.48
2021-12-31	5.78	5.77
2021-09-30	5.74	5.73
2021-06-30	5.99	5.98
2021-03-31	6.74	6.73
2020-12-31
2020-09-30	6.64	6.63
2020-06-30	6.55	6.55
2020-03-31	6.43	6.42

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30
2025-03-31	155,970.70	-136,382.40	16,074.70
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31	107,213.60	-136,167.10	-4,033.90
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31	68,831.65	-100,873.76	19,847.14
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	59,425.41	-8,069.55	-2,381.87
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	97,028.37	-89,462.76	6,782.89
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए p/e 96.71 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए पी/पुस्तक 10.84 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए पी/टीबीवी 10.84 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	96.71	10.84	10.84
2025-03-31	84.06	9.29	9.33
2024-12-31	78.44	8.51	8.55
2024-09-30	99.87	10.72	10.72
2024-06-30	81.08	8.70	8.70
2024-03-31	88.42	9.50	9.54
2023-12-31	112.43	12.11	12.11
2023-09-30	116.27	12.74	12.80
2023-06-30	89.60	9.82	9.86
2023-03-31	93.21	9.82	9.86
2022-12-31	111.13	13.25	13.25
2022-09-30	86.63	10.33	19.08
2022-06-30	90.45	8.14	12.89
2022-03-31	94.47	8.03	12.61
2021-12-31	105.41	13.07	13.15
2021-09-30	106.42	13.50	13.57
2021-06-30	101.69	13.38	13.44
2021-03-31	88.11	13.88	13.95
2020-12-31	88.20	14.41	14.41
2020-09-30	89.35	15.31	15.38
2020-06-30	90.61	16.19	16.27
2020-03-31	92.32	17.60	17.69

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.01 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.01	0.01
2025-03-31	0.01	0.01
2024-12-31	0.01	0.01
2024-09-30	0.01	0.01
2024-06-30	0.01	0.01
2024-03-31	0.01	0.01
2023-12-31	0.01	0.01
2023-09-30	0.01	0.01
2023-06-30	0.01	0.01
2023-03-31	0.01	0.01
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.01	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.01
2021-06-30	0.01	0.01
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01
2020-06-30	0.01	0.01
2020-03-31	0.01	0.01

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए लंबा 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए आरओई 0.12 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए रोइक 0.09 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए थका हुआ 0.19 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए ओक्रोइक 0.82 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.12	0.09	0.19	0.82
2025-03-31	0.01	0.12	0.10	0.04	0.57
2024-12-31	0.01	0.12	0.10	0.00	0.00
2024-09-30	0.01	0.12	0.10	-0.21	0.69
2024-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.21	0.69
2024-03-31	0.01	0.09	0.10	-0.33	0.78
2023-12-31	0.01	0.12	0.10	-0.35	0.81
2023-09-30	0.01	0.09	0.10	-0.09	0.49
2023-06-30	0.01	0.09	0.10	-0.09	0.49
2023-03-31	0.01	0.10	0.10	-0.09	0.49
2022-12-31	0.01	0.17	0.11	0.22	0.28
2022-09-30	0.01	0.17	0.11	0.22	0.28
2022-06-30	0.01	0.15	0.08	0.25	0.36
2022-03-31	0.01	0.15	0.08	0.25	0.37
2021-12-31	0.01	0.14	0.12	0.12	0.47
2021-09-30	0.01	0.14	0.12	0.13	0.49
2021-06-30	0.01	0.16	0.12	0.15	1.01
2021-03-31	0.01	0.20	0.15	0.15	1.05
2020-12-31	0.01	0.20	0.15	-0.05	1.18
2020-09-30	0.01	0.21	0.16	-0.05	1.25
2020-06-30	0.01	0.22	0.18	-0.05	1.00
2020-03-31	0.01	0.23	0.19	-0.05	1.09

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए सकल मुनाफा 0.08 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए नेट मार्जिन 0.02 है।
30 जून 2025 के अनुसार एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के लिए परिचालन सीमा 0.01 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	0.08	0.02	0.01
2025-03-31	0.08	0.02	0.01
2024-12-31	0.08	0.02	0.01
2024-09-30	0.08	0.02	0.01
2024-06-30	0.08	0.02	0.01
2024-03-31	0.10	0.02	0.01
2023-12-31	0.11	0.02	0.01
2023-09-30	0.12	0.02	0.02
2023-06-30	0.12	0.02	0.02
2023-03-31	0.15	0.02	0.02
2022-12-31	0.15	0.02	0.03
2022-09-30	0.15	0.02	0.03
2022-06-30	0.14	0.02	0.03
2022-03-31	0.12	0.02	0.02
2021-12-31	0.09	0.02	0.02
2021-09-30	0.09	0.01	0.02
2021-06-30	0.09	0.02	0.02
2021-03-31	0.09	0.02	0.02
2020-12-31	0.12	0.03	0.03
2020-09-30	0.14	0.03	0.04
2020-06-30	0.17	0.04	0.04
2020-03-31	0.21	0.04	0.05