1SOFI स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. (BIT) Stock

अवलोकन

संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित सोफी टेक्नोलॉजीज, इंक. मुख्य रूप से वित्तीय सेवा क्षेत्र में काम करती है, जो उच्च आय वाले, तकनीक-प्रेमी ग्राहकों की आवश्यकताओं के अनुरूप वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विविध श्रेणी प्रदान करती है। इन मुख्य पेशकशों में छात्र ऋण पुनर्वित्त, व्यक्तिगत और बंधक ऋण, धन प्रबंधन और अपने सोफी मनी उत्पाद के माध्यम से नकद प्रबंधन सेवाएं शामिल हैं। इसकी व्यावसायिक रणनीति का एक महत्वपूर्ण पहलू ऋण प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करने और अपने मोबाइल ऐप और वेबसाइट के माध्यम से ग्राहक अनुभव को बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठाना है, जिसका उद्देश्य एक व्यापक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र बनाना है। कंपनी वित्तीय शिक्षा में भी विस्तार करती है, अपने ग्राहकों के बीच वित्तीय साक्षरता को बेहतर बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए महत्वपूर्ण संसाधन और उपकरण प्रदान करती है। निरंतर नवाचार और रणनीतिक बाजार विस्तार के माध्यम से, सोफी टेक्नोलॉजीज का लक्ष्य आधुनिक उपभोक्ताओं के लिए व्यक्तिगत वित्त प्रबंधन को फिर से परिभाषित करना है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए आय 3,029.35 MM है।
30 जून 2025 तक सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए परिचालन आय 316.37 MM है।
30 जून 2025 तक सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए शुद्ध आय 561.60 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	3,029.35	316.37	561.60
2025-03-31	2,771.41	219.52	481.74
2024-12-31	2,643.15	233.96	498.67
2024-09-30	2,519.21	224.72	214.10
2024-06-30	2,343.48	140.94	-113.32
2024-03-31	2,241.91	76.44	-178.28
2023-12-31	2,067.84	-53.84	-300.74
2023-09-30	1,906.27	-142.22	-388.66
2023-06-30	1,798.55	-196.64	-196.19
2023-03-31	1,665.57	-242.40	-244.47
2022-12-31	1,519.20	-299.40	-320.41
2022-09-30	1,358.39	-369.68	-391.41
2022-06-30	1,220.33	-323.97	-347.25
2022-03-31	1,098.70	-373.28	-416.73
2021-12-31	977.30	-453.84	-483.94
2021-09-30	867.87	-428.91	-455.54
2021-06-30	799.05	-443.59	-468.37
2021-03-31	683.21	-385.45	-295.25
2020-12-31	565.53	-328.52	-224.05
2020-09-30	458.28	-352.61	-263.98

आय विवरण: EPS

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30
2025-03-31	0.44	0.43
2024-12-31	0.46	0.39
2024-09-30	0.18	0.12
2024-06-30	-0.15	-0.21
2024-03-31	-0.23	-0.28
2023-12-31	-0.36	-0.36
2023-09-30	-0.46	-0.45
2023-06-30	-0.26	-0.25
2023-03-31	-0.31	-0.31
2022-12-31	-0.40	-0.40
2022-09-30	-0.49	-0.50
2022-06-30	-0.46	-0.47
2022-03-31	-0.64	-0.65
2021-12-31	-1.00	-1.00
2021-09-30	-1.60	-1.61
2021-06-30	-3.53	-3.52
2021-03-31	-4.18	-4.17
2020-12-31	-4.30	-4.30
2020-09-30	-4.76	-4.76

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

30 जून 2025 तक सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी -2,819.09 MM है।
30 जून 2025 तक सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -4,527.58 MM है।
30 जून 2025 तक सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 7,330.16 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	-2,819.09	-4,527.58	7,330.16
2025-03-31	-1,836.55	-5,000.03	5,404.90
2024-12-31	-1,119.81	-4,820.99	5,034.58
2024-09-30	-1,167.64	-4,953.64	5,793.30
2024-06-30	-2,680.58	-5,038.14	6,948.96
2024-03-31	-4,276.13	-3,110.89	8,556.63
2023-12-31	-7,227.14	-1,889.86	10,885.60
2023-09-30	-9,398.03	-527.74	11,960.82
2023-06-30	-9,591.81	-409.24	12,502.49
2023-03-31	-8,457.39	-196.37	9,928.75
2022-12-31	-7,255.86	-106.33	8,439.49
2022-09-30	-6,073.31	-24.27	6,504.37
2022-06-30	-3,389.55	-134.06	3,753.79
2022-03-31	-2,701.49	-20.88	3,725.92
2021-12-31	-1,350.22	110.19	684.99
2021-09-30	-108.75	150.22	28.00
2021-06-30	-791.65	400.85	263.58
2021-03-31	-412.08	374.56	-373.93
2020-12-31	-479.34	258.95	853.75
2020-09-30	-556.12	227.01	603.43

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए लंबा 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए आरओई 0.08 है।
30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए रोइक 0.05 है।
30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए थका हुआ -0.14 है।
30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए ओक्रोइक -0.18 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.08	0.05	-0.14	-0.18
2025-03-31	0.02	0.08	0.05	-0.14	-0.18
2024-12-31	0.01	0.04	0.02	-0.03	-0.12
2024-09-30	0.01	0.04	0.02	-0.03	-0.12
2024-06-30	-0.01	-0.03	-0.02	0.13	-0.47
2024-03-31	-0.02	-0.05	-0.03	0.16	-0.66
2023-12-31	-0.02	-0.07	-0.03	0.17	-0.80
2023-09-30	-0.02	-0.04	-0.02	0.21	-0.79
2023-06-30	-0.02	-0.04	-0.02	0.20	-0.78
2023-03-31	-0.02	-0.04	-0.02	0.11	-0.71
2022-12-31	-0.05	-0.09	-0.04	0.04	-0.59
2022-09-30	-0.05	-0.09	-0.04	0.04	-0.59
2022-06-30	-0.05	-0.08	-0.04	0.02	-0.36
2022-03-31	-0.06	-0.14	-0.04	0.09	-0.25
2021-12-31	-0.06	-0.16	-0.05	-0.06	-0.15
2021-09-30	-0.06	-0.16	-0.06	0.01	-0.01
2021-06-30	-0.06	-0.22	-0.07	-0.02	-0.11
2021-03-31	-0.04	-0.14	-0.04	-0.06	-0.06
2020-12-31	-0.03	-0.11	-0.03	0.08	-0.06
2020-09-30			-0.03	0.04	-0.07

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए सकल मुनाफा 0.82 है।
30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए नेट मार्जिन 0.17 है।
30 जून 2025 के अनुसार सोफ़ी टेक्नोलॉजीज, इंक. के लिए परिचालन सीमा 0.08 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	0.82	0.17	0.08
2025-03-31	0.82	0.17	0.08
2024-12-31	0.83	0.08	0.09
2024-09-30	0.83	0.08	0.09
2024-06-30	0.82	-0.08	0.03
2024-03-31	0.82	-0.15	-0.03
2023-12-31	0.81	-0.20	-0.07
2023-09-30	0.81	-0.11	-0.10
2023-06-30	0.81	-0.11	-0.10
2023-03-31	0.80	-0.15	-0.14
2022-12-31	0.78	-0.29	-0.27
2022-09-30	0.78	-0.29	-0.27
2022-06-30	0.76	-0.28	-0.26
2022-03-31	0.75	-0.38	-0.34
2021-12-31	0.74	-0.50	-0.46
2021-09-30	0.72	-0.52	-0.51
2021-06-30	0.72	-0.59	-0.57
2021-03-31	0.70	-0.43	-0.56
2020-12-31	0.68	-0.40	-0.55
2020-09-30	0.65	-0.58	-0.77

MX:SOFI
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