AMAL स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - समामेलित वित्तीय निगम (NasdaqGM) Stock

अवलोकन

संयुक्त राज्य अमेरिका में मुख्यालय वाली एमाल्गमेटेड फाइनेंशियल कॉर्प मुख्य रूप से बैंकिंग उद्योग में काम करती है। देश के सबसे बड़े सामाजिक रूप से जिम्मेदार बैंकों में से एक के रूप में, इसका उद्देश्य आर्थिक रूप से वंचित समुदायों का समर्थन करना, आर्थिक न्याय और स्थिरता को बढ़ावा देना है। कंपनी गैर-लाभकारी संस्थाओं, श्रमिक संघों, राजनीतिक संगठनों और सामाजिक रूप से जागरूक व्यवसायों की ज़रूरतों के अनुरूप कई तरह के वाणिज्यिक बैंकिंग उत्पाद और सेवाएँ प्रदान करती है। प्रमुख परियोजनाओं में स्वच्छ ऊर्जा और किफायती आवास पहलों का समर्थन करने वाली बैंकिंग सेवाएँ प्रदान करना शामिल है। एमाल्गमेटेड ग्राहकों की पहुँच और दक्षता बढ़ाने के लिए अपने डिजिटल बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म का विस्तार करने पर भी ध्यान केंद्रित करता है। यह पारदर्शिता और नैतिक बैंकिंग प्रथाओं के पालन पर ज़ोर देता है, जो सकारात्मक सामाजिक प्रभाव के प्रति अपनी प्रतिबद्धता के साथ संरेखित है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक समामेलित वित्तीय निगम के लिए आय 304.72 MM है।
30 जून 2025 तक समामेलित वित्तीय निगम के लिए परिचालन आय 144.45 MM है।
30 जून 2025 तक समामेलित वित्तीय निगम के लिए शुद्ध आय 103.45 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	304.72	144.45	103.45
2025-03-31	303.97	144.96	104.21
2024-12-31	304.26	148.93	106.43
2024-09-30	303.03	151.42	104.64
2024-06-30	292.03	144.38	99.00
2024-03-31	283.73	138.15	93.89
2023-12-31	274.58	128.24	87.98
2023-09-30	268.75	124.42	90.04
2023-06-30	268.32	124.92	90.67
2023-03-31	262.17	121.65	88.65
2022-12-31	248.13	111.84	81.48
2022-09-30	236.87	102.90	72.65
2022-06-30	222.57	90.84	64.12
2022-03-31	207.37	77.88	54.91
2021-12-31	202.98	74.46	52.94
2021-09-30	198.21	69.57	50.80
2021-06-30	200.46	67.02	48.87
2021-03-31	199.72	66.64	48.83
2020-12-31	195.83	66.46	46.19
2020-09-30	194.67	61.33	44.41
2020-06-30

आय विवरण: EPS

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30
2025-03-31	3.40	3.36
2024-12-31	3.48	3.44
2024-09-30	3.43	3.39
2024-06-30	3.25	3.22
2024-03-31	3.08	3.06
2023-12-31	2.88	2.86
2023-09-30	2.94	2.91
2023-06-30	2.96	2.92
2023-03-31	2.89	2.85
2022-12-31	2.64	2.61
2022-09-30	2.35	2.33
2022-06-30	2.07	2.04
2022-03-31	1.76	1.74
2021-12-31	1.70	1.68
2021-09-30	1.63	1.61
2021-06-30	1.57	1.56
2021-03-31	1.57	1.57
2020-12-31	1.48	1.48
2020-09-30	1.42	1.42
2020-06-30	1.43	1.43

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

30 जून 2025 तक समामेलित वित्तीय निगम के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी 123.92 MM है।
30 जून 2025 तक समामेलित वित्तीय निगम के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -261.71 MM है।
30 जून 2025 तक समामेलित वित्तीय निगम के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 250.86 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	123.92	-261.71	250.86
2025-03-31	127.02	-231.31	14.80
2024-12-31	124.06	-315.95	162.06
2024-09-30	110.38	-453.19	351.81
2024-06-30	114.39	-432.52	310.40
2024-03-31	113.63	-260.76	171.43
2023-12-31	117.22	-134.41	44.21
2023-09-30	154.98	-44.54	-36.44
2023-06-30	141.34	-214.03	-194.14
2023-03-31	165.12	-582.58	174.32
2022-12-31	147.32	-1,202.49	788.22
2022-09-30	111.39	-1,800.02	1,064.61
2022-06-30	113.92	-1,771.10	1,442.28
2022-03-31	75.45	-1,526.85	1,320.52
2021-12-31	70.54	-865.41	1,086.59
2021-09-30	99.80	-341.68	189.07
2021-06-30	72.74	-138.50	25.24
2021-03-31	60.37	-450.12	631.94
2020-12-31	65.77	-755.14	605.60
2020-09-30	50.03	-929.72	1,551.51
2020-06-30

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए p/e 9.18 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए पी/पुस्तक 1.30 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए पी/टीबीवी 1.33 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30	9.18	1.30	1.33
2025-03-31		1.24	1.27
2024-12-31	9.83	1.47	1.50
2024-09-30	9.51	1.46	1.49
2024-06-30	8.52	1.30	1.33
2024-03-31		1.25	1.28
2023-12-31	9.09	1.50	1.54
2023-09-30	5.77	0.99	1.02
2023-06-30	5.62	0.96	0.99
2023-03-31	6.66	1.07
2022-12-31		1.45	1.50
2022-09-30		1.39	1.44
2022-06-30		1.16	1.20
2022-03-31	10.55	0.99	1.02
2021-12-31	10.28	0.94	0.97
2021-09-30	10.05	0.90	0.93
2021-06-30
2021-03-31	14.83	1.34	1.39
2020-12-31	15.62	1.35	1.39
2020-09-30	16.24	1.38	1.43
2020-06-30	15.99	1.43	1.49

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.15 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.14 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.15	0.14
2025-03-31	0.11	0.10
2024-12-31	0.16	0.13
2024-09-30	0.15	0.12
2024-06-30	0.17	0.14
2024-03-31	0.13	0.11
2023-12-31	0.12	0.10
2023-09-30	0.16	0.12
2023-06-30	0.20	0.15
2023-03-31	0.06	0.05
2022-12-31	0.12	0.09
2022-09-30	0.19	0.16
2022-06-30	0.23	0.21
2022-03-31	0.23	0.21
2021-12-31	-0.41	-0.39
2021-09-30	-1.17	-1.10
2021-06-30
2021-03-31	0.30	0.28
2020-12-31	0.09	0.09
2020-09-30	-2.77	-2.52
2020-06-30	0.22	0.18

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए लंबा 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए आरओई 0.16 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए रोइक 0.12 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए थका हुआ -0.11 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए ओक्रोइक 0.15 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.16	0.12	-0.11	0.15
2025-03-31	0.01	0.17	0.08	-0.02	0.10
2024-12-31	0.01	0.18	0.13	0.01	0.14
2024-09-30	0.01	0.18	0.13	-0.01	0.15
2024-06-30	0.01	0.18	0.12	0.03	0.14
2024-03-31	0.01	0.17	0.09	0.03	0.13
2023-12-31	0.01	0.18	0.10	0.08	0.17
2023-09-30	0.01	0.18	0.10	-0.31	0.16
2023-06-30	0.01	0.18	0.12	-0.34	0.18
2023-03-31	0.01	0.15	0.05	-0.13	0.09
2022-12-31	0.01	0.13	0.11	-0.91	0.16
2022-09-30	0.01	0.12	0.12	-1.01	0.18
2022-06-30	0.01	0.10	0.10	-0.34	0.18
2022-03-31	0.01	0.10	0.08	-0.20	0.11
2021-12-31	0.01	0.09	0.08	0.47	0.16
2021-09-30	0.01	0.09	0.08	-0.09	0.12
2021-06-30	0.01	0.10	0.08	-0.07	0.12
2021-03-31	0.01	0.10	0.08	0.41	0.10
2020-12-31	0.01	0.09	0.08	-0.14	0.11
2020-09-30	0.01	0.09	0.08	1.16	0.09
2020-06-30	0.01	0.10	0.06	0.68	0.06

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए सकल मुनाफा 1.00 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए नेट मार्जिन 0.34 है।
30 जून 2025 के अनुसार समामेलित वित्तीय निगम के लिए परिचालन सीमा 0.48 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	1.00	0.34	0.48
2025-03-31	1.00	0.35	0.49
2024-12-31	1.00	0.35	0.50
2024-09-30	1.00	0.34	0.49
2024-06-30	1.00	0.33	0.49
2024-03-31	1.00	0.32	0.47
2023-12-31	1.00	0.33	0.47
2023-09-30	1.00	0.34	0.47
2023-06-30	1.00	0.34	0.47
2023-03-31	1.00	0.34	0.47
2022-12-31	1.00	0.31	0.41
2022-09-30	1.00	0.31	0.41
2022-06-30	1.00	0.29	0.39
2022-03-31	1.00	0.26	0.36
2021-12-31	1.00	0.26	0.35
2021-09-30	1.00	0.26	0.38
2021-06-30	1.00	0.24	0.36
2021-03-31	1.00	0.24	0.33
2020-12-31	1.00	0.24	0.32
2020-09-30	1.00	0.23	0.32
2020-06-30	1.00	0.24	0.33