FUNC स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - प्रथम संयुक्त निगम (NasdaqGS) Stock

अवलोकन

फर्स्ट यूनाइटेड कॉर्पोरेशन संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित एक वित्तीय सेवा होल्डिंग कंपनी है, जिसका मुख्यालय विशेष रूप से ओकलैंड, मैरीलैंड में है। मुख्य रूप से अपनी सहायक कंपनी, फर्स्ट यूनाइटेड बैंक एंड ट्रस्ट के माध्यम से परिचालन करते हुए, निगम बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की एक व्यापक श्रेणी में संलग्न है। इन सेवाओं में वाणिज्यिक और खुदरा बैंकिंग, बंधक बैंकिंग और ट्रस्ट सेवाएँ शामिल हैं, जो मुख्य रूप से मध्य-अटलांटिक क्षेत्र में व्यवसायों और व्यक्तिगत ग्राहकों को सेवा प्रदान करती हैं। प्रमुख परियोजनाएँ और रणनीतियाँ आम तौर पर अपने बाजार हिस्से का विस्तार करने, बेहतर ग्राहक सेवा के लिए तकनीकी एकीकरण को बढ़ाने और मजबूत अनुपालन और जोखिम प्रबंधन ढाँचे को बनाए रखने पर केंद्रित हैं। फर्स्ट यूनाइटेड कॉर्पोरेशन का दृष्टिकोण अपने वित्तीय स्वास्थ्य को मजबूत करने और प्रतिस्पर्धी बैंकिंग उद्योग के भीतर सतत विकास सुनिश्चित करने के लिए कैलिब्रेट किया गया है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक प्रथम संयुक्त निगम के लिए आय 81.45 MM है।
30 जून 2025 तक प्रथम संयुक्त निगम के लिए परिचालन आय 33.01 MM है।
30 जून 2025 तक प्रथम संयुक्त निगम के लिए शुद्ध आय 23.75 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	81.45	33.01	23.75
2025-03-31	79.40	31.39	22.68
2024-12-31	76.87	28.57	20.57
2024-09-30	71.03	22.09	16.14
2024-06-30	69.63	20.23	14.88
2024-03-31	69.09	19.55	14.38
2023-12-31	69.72	20.38	15.06
2023-09-30	75.74	27.59	20.27
2023-06-30	77.06	31.26	22.69
2023-03-31	76.48	32.57	23.71
2022-12-31	76.31	34.41	25.05
2022-09-30	75.79	33.60	25.63
2022-06-30	74.27	32.23	23.08
2022-03-31	73.88	30.71	22.05
2021-12-31	72.73	30.43	19.77
2021-09-30	69.69	28.14	16.78
2021-06-30	68.16	26.18	17.35
2021-03-31	65.49	23.69	15.52
2020-12-31	61.72	18.41	13.84
2020-09-30	60.21	16.28	12.17

आय विवरण: EPS

30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए प्रति शेयर आय मूल 3.67 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए प्रति शेयर आय में कमी 3.65 है।

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30	3.67	3.65
2025-03-31	3.50	3.49
2024-12-31	3.15	3.15
2024-09-30	2.46	2.45
2024-06-30	2.24	2.25
2024-03-31	2.15	2.16
2023-12-31	2.25	2.25
2023-09-30	3.03	3.02
2023-06-30	3.40	3.39
2023-03-31	3.56	3.55
2022-12-31	3.77	3.76
2022-09-30	3.86	3.87
2022-06-30	3.48	3.49
2022-03-31	3.33	3.33
2021-12-31	2.95	2.95
2021-09-30	2.47	2.46
2021-06-30	2.52	2.50
2021-03-31	2.22	2.21
2020-12-31	1.98	1.97
2020-09-30	1.73	1.73

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

30 जून 2025 तक प्रथम संयुक्त निगम के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी 19.49 MM है।
30 जून 2025 तक प्रथम संयुक्त निगम के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -95.73 MM है।
30 जून 2025 तक प्रथम संयुक्त निगम के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 110.26 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	19.49	-95.73	110.26
2025-03-31	25.66	-69.92	41.76
2024-12-31	22.28	-38.44	44.73
2024-09-30	18.74	1.30	-38.30
2024-06-30	25.18	12.34	-80.97
2024-03-31	22.55	-44.60	-46.91
2023-12-31	22.47	-81.71	34.68
2023-09-30	24.58	-77.62	102.93
2023-06-30	24.13	-108.71	151.48
2023-03-31	26.98	-100.09	152.89
2022-12-31	26.54	-172.40	104.46
2022-09-30	28.31	-212.74	80.25
2022-06-30	23.86	-171.69	-24.94
2022-03-31	15.20	-97.92	-34.19
2021-12-31	20.02	-28.43	-25.31
2021-09-30	18.80	-45.66	6.19
2021-06-30	19.96	-49.82	107.19
2021-03-31	20.39	-203.85	304.47
2020-12-31	16.17	-191.28	274.56
2020-09-30	18.10	-183.19	236.52

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए पी/पुस्तक 1.09 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		1.09
2025-03-31		1.07
2024-12-31		1.25	1.44
2024-09-30	12.92	1.17	1.36
2024-06-30	9.33	0.81	0.94
2024-03-31	9.98	0.93
2023-12-31	7.77	1.02	1.10
2023-09-30	4.79	0.70	0.76
2023-06-30	4.14	0.64	0.76
2023-03-31	4.49	0.74
2022-12-31		1.01	1.11
2022-09-30		0.85	0.93
2022-06-30		0.91	1.10
2022-03-31	7.44	1.04	1.13
2021-12-31	7.40	0.93	1.01
2021-09-30	7.02	0.93	1.02
2021-06-30
2021-03-31	10.17	1.22	1.47
2020-12-31	11.39	1.20	1.45
2020-09-30	12.95	1.21	1.32

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.09 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.08 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.08
2025-03-31	0.08	0.08
2024-12-31	0.06	0.07
2024-09-30	0.06	0.08
2024-06-30	0.09	0.13
2024-03-31	0.08	0.10
2023-12-31	0.11	0.11
2023-09-30	0.17	0.15
2023-06-30	0.30	0.27
2023-03-31	0.25	0.21
2022-12-31	0.15	0.11
2022-09-30	0.16	0.12
2022-06-30	0.21	0.16
2022-03-31	0.22	0.17
2021-12-31	0.24	0.20
2021-09-30	0.29	0.23
2021-06-30
2021-03-31	0.16	0.13
2020-12-31	0.11	0.10
2020-09-30	0.10	0.10

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए लंबा 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए आरओई 0.14 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए रोइक 0.05 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए थका हुआ -0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए ओक्रोइक 0.06 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.14	0.05	-0.01	0.06
2025-03-31	0.01	0.12	0.05	0.07	0.06
2024-12-31	0.01	0.10	0.04	-0.05	0.05
2024-09-30	0.01	0.10	0.04	-0.13	0.07
2024-06-30	0.01	0.09	0.05	-0.22	0.07
2024-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.08	0.07
2023-12-31	0.01	0.15	0.06	0.16	0.08
2023-09-30	0.01	0.17	0.07	0.21	0.08
2023-06-30	0.01	0.18	0.07	0.21	0.08
2023-03-31	0.01	0.18	0.09	0.32	0.11
2022-12-31	0.01	0.19	0.10	-0.41	0.11
2022-09-30	0.01	0.17	0.11	-0.44	0.12
2022-06-30	0.01	0.17	0.10	-0.77	0.11
2022-03-31	0.01	0.15	0.10	-0.51	0.07
2021-12-31	0.01	0.13	0.08	-0.14	0.08
2021-09-30	0.01	0.13	0.06	-0.07	0.07
2021-06-30	0.01	0.14	0.07	0.33	0.08
2021-03-31	0.01	0.12	0.05	0.42	0.07
2020-12-31	0.01	0.11	0.05	0.35	0.06
2020-09-30	0.01	0.10	0.04	0.25	0.06

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए सकल मुनाफा 1.00 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए नेट मार्जिन 0.29 है।
30 जून 2025 के अनुसार प्रथम संयुक्त निगम के लिए परिचालन सीमा 0.40 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	1.00	0.29	0.40
2025-03-31	1.00	0.27	0.37
2024-12-31	1.00	0.23	0.31
2024-09-30	1.00	0.21	0.29
2024-06-30	1.00	0.21	0.28
2024-03-31	1.00	0.22	0.29
2023-12-31	1.00	0.27	0.36
2023-09-30	1.00	0.29	0.41
2023-06-30	1.00	0.29	0.41
2023-03-31	1.00	0.31	0.43
2022-12-31	1.00	0.34	0.51
2022-09-30	1.00	0.34	0.51
2022-06-30	1.00	0.31	0.43
2022-03-31	1.00	0.30	0.42
2021-12-31	1.00	0.27	0.42
2021-09-30	1.00	0.24	0.37
2021-06-30	1.00	0.26	0.39
2021-03-31	1.00	0.24	0.36
2020-12-31	1.00	0.22	0.30
2020-09-30	1.00	0.20	0.27