HQY स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - हेल्थइक्विटी, इंक. (NasdaqGS) Stock

अवलोकन

संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित HealthEquity, Inc. मुख्य रूप से स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र में काम करती है, विशेष रूप से प्रौद्योगिकी-संचालित सेवाओं पर ध्यान केंद्रित करती है जो स्वास्थ्य बचत खातों (HSAs) और अन्य स्वास्थ्य वित्तीय सेवाओं की सुविधा प्रदान करती हैं। अपनी स्थापना के बाद से, कंपनी ने FSAs, HRAs, साथ ही VEBA और कम्यूटर लाभ जैसे प्रतिपूर्ति खातों को शामिल करने के लिए अपनी पेशकशों का विस्तार किया है। HealthEquity के लिए एक प्रमुख परियोजना में नियोक्ताओं और खाताधारकों दोनों के लिए स्वास्थ्य खातों के प्रबंधन और पहुँच को सरल बनाने के लिए प्रौद्योगिकी को एकीकृत करना शामिल है, जिसमें उपयोगकर्ता के अनुकूल प्लेटफ़ॉर्म और 24/7 ग्राहक सेवा पर जोर दिया गया है। कंपनी अपनी सेवा क्षमताओं और बाजार पहुंच को व्यापक बनाने के लिए साझेदारी और अधिग्रहण पर भी सक्रिय रूप से काम कर रही है, जिससे अमेरिका में स्वास्थ्य खाता समाधानों में अग्रणी के रूप में अपनी स्थिति मजबूत हुई है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

31 जुलाई 2025 तक हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए आय 1,268.93 MM है।
31 जुलाई 2025 तक हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए परिचालन आय 273.62 MM है।
31 जुलाई 2025 तक हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए शुद्ध आय 145.84 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-07-31	1,268.93	273.62	145.84
2025-04-30	1,243.02	243.45	121.81
2025-01-31	1,199.77	202.87	96.70
2024-10-31	1,150.34	199.71	96.70
2024-07-31	1,099.13	179.19	105.67
2024-04-30	1,042.75	145.27	80.43
2024-01-31	999.59	128.13	55.71
2023-10-31	971.04	105.30	29.14
2023-07-31	937.91	83.80	12.82
2023-04-30	900.50	62.29	-8.41
2023-01-31	861.75	37.65	-26.14
2022-10-31	831.20	18.46	-58.75
2022-07-31	795.07	19.29	-62.15
2022-04-30	778.03	29.51	-55.31
2022-01-31	756.56	40.57	-44.29
2021-10-31	741.43	54.51	-6.10
2021-07-31	740.83	61.33	0.72
2021-04-30	727.76	65.22	4.39
2021-01-31	733.57	80.00	8.83
2020-10-31	746.60	106.84	3.28

आय विवरण: EPS

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-07-31
2025-04-30	1.40	1.37
2025-01-31	1.11	1.09
2024-10-31	1.12	1.09
2024-07-31	1.22	1.20
2024-04-30	0.94	0.92
2024-01-31	0.65	0.64
2023-10-31	0.34	0.34
2023-07-31	0.15	0.15
2023-04-30	-0.10	-0.10
2023-01-31	-0.31	-0.31
2022-10-31	-0.70	-0.70
2022-07-31	-0.74	-0.74
2022-04-30	-0.66	-0.66
2022-01-31	-0.53	-0.53
2021-10-31	-0.07	-0.08
2021-07-31	0.01	0.01
2021-04-30	0.06	0.06
2021-01-31	0.12	0.12
2020-10-31	0.05	0.05

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

31 जुलाई 2025 तक हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी 366.90 MM है।
31 जुलाई 2025 तक हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -53.74 MM है।
31 जुलाई 2025 तक हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी -335.59 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-07-31	366.90	-53.74	-335.59
2025-04-30	339.17	-251.65	-50.85
2025-01-31	339.86	-505.45	57.57
2024-10-31	341.18	-503.17	150.09
2024-07-31	307.74	-505.72	234.53
2024-04-30	276.72	-306.89	55.76
2024-01-31	242.83	-46.07	-47.04
2023-10-31	221.24	-45.08	-52.30
2023-07-31	212.07	-43.19	-55.42
2023-04-30	175.11	-54.06	-56.66
2023-01-31	150.65	-119.13	-2.67
2022-10-31	145.72	-580.15	-4.50
2022-07-31	120.06	-646.30	-50.62
2022-04-30	117.15	-645.65	-47.03
2022-01-31	141.00	-639.25	394.86
2021-10-31	151.34	-188.18	386.61
2021-07-31	181.12	-129.54	433.26
2021-04-30	197.51	-139.47	507.64
2021-01-31	181.62	-96.96	52.42
2020-10-31	151.66	-101.83	74.97

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए p/e 69.06 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए पी/पुस्तक 3.96 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए पी/टीबीवी -11.95 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-07-31	69.06	3.96	-11.95
2025-04-30	77.30	3.53	-10.13
2025-01-31	99.09	4.51	-12.74
2024-10-31	71.24	3.49	-10.10
2024-07-31		3.25	-10.97
2024-04-30		3.34	-15.14
2024-01-31	222.58	3.26	-12.46
2023-10-31		3.15	-10.57
2023-07-31		3.06
2023-04-30	-177.49	2.45	-6.74
2023-01-31	-87.65	2.73	-7.08
2022-10-31	-105.97	3.53	-8.52
2022-07-31	-88.73	2.65	-6.15
2022-04-30	-118.04	2.82	-6.82
2022-01-31	-732.20	2.39	-14.30
2021-10-31	7,644.02	2.97	-20.38
2021-07-31
2021-04-30	1,261.04	3.00	-18.71
2021-01-31	2,128.11	5.15	-9.33
2020-10-31	-350.82	5.19	-8.97

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.02 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.01 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-07-31	0.02	0.01
2025-04-30	0.01	0.01
2025-01-31	0.01	0.00
2024-10-31	0.02	0.00
2024-07-31	0.01	0.00
2024-04-30	0.01	-0.00
2024-01-31	0.01	-0.00
2023-10-31	0.00	-0.00
2023-07-31	-0.01	-0.01
2023-04-30	-0.01	-0.01
2023-01-31	-0.01	-0.01
2022-10-31	-0.01	-0.00
2022-07-31	-0.01	-0.01
2022-04-30	-0.01	-0.00
2022-01-31	-0.01	0.00
2021-10-31	-0.00	0.00
2021-07-31
2021-04-30	-0.00	0.01
2021-01-31	0.00	0.01
2020-10-31	-0.00	0.01

प्रबंधन प्रभावशीलता

31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए लंबा 0.03 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए आरओई 0.06 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए रोइक 0.04 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए थका हुआ 0.01 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए ओक्रोइक 0.10 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-07-31	0.03	0.06	0.04	0.01	0.10
2025-04-30	0.03	0.05	0.03	-0.03	0.11
2025-01-31	0.03	0.05	0.03	-0.00	0.10
2024-10-31	0.03	0.05	0.03	0.01	0.09
2024-07-31	0.03	0.04	0.03	0.01	0.09
2024-04-30	0.02	0.03	0.02	0.05	0.08
2024-01-31	0.01	0.02	0.02	0.05	0.08
2023-10-31	0.00	0.01	0.01	0.04	0.08
2023-07-31	-0.01	-0.01	0.00	0.04	0.07
2023-04-30	-0.01	-0.01	-0.01	0.01	0.05
2023-01-31	-0.02	-0.03	-0.01	0.01	0.05
2022-10-31	-0.02	-0.03	-0.02	-0.15	0.05
2022-07-31	-0.02	-0.03	-0.02	-0.20	0.04
2022-04-30	-0.02	-0.03	-0.02	-0.04	0.05
2022-01-31	-0.00	-0.00	-0.02	-0.04	0.05
2021-10-31	0.00	0.00	0.00	0.17	0.06
2021-07-31	0.00	0.00	0.00	0.19	0.07
2021-04-30	0.00	0.00	0.00	0.20	0.07
2021-01-31	0.00	0.00	0.00	0.05	0.06
2020-10-31	-0.02	-0.02	-0.01	-0.22	0.05

Gross Margins

31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए सकल मुनाफा 0.66 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए नेट मार्जिन 0.10 है।
31 जुलाई 2025 के अनुसार हेल्थइक्विटी, इंक. के लिए परिचालन सीमा 0.20 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-07-31	0.66	0.10	0.20
2025-04-30	0.65	0.08	0.17
2025-01-31	0.65	0.08	0.17
2024-10-31	0.65	0.10	0.16
2024-07-31	0.63	0.08	0.14
2024-04-30	0.62	0.06	0.13
2024-01-31	0.61	0.03	0.11
2023-10-31	0.60	0.03	0.11
2023-07-31	0.57	0.01	0.09
2023-04-30	0.57	-0.03	0.04
2023-01-31	0.55	-0.03	0.04
2022-10-31	0.55	-0.07	0.02
2022-07-31	0.55	-0.07	0.04
2022-04-30	0.56	-0.06	0.05
2022-01-31	0.57	-0.06	0.05
2021-10-31	0.57	0.00	0.08
2021-07-31	0.56	0.01	0.09
2021-04-30	0.56	0.01	0.09
2021-01-31	0.57	0.00	0.14
2020-10-31	0.58	-0.03	0.14

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