PCB स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - पीसीबी बैंकोर्प (NasdaqGS) Stock

अवलोकन

संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित पीसीबी बैंकोर्प मुख्य रूप से अपनी सहायक कंपनी, पैसिफिक सिटी बैंक के माध्यम से बैंकिंग उद्योग में काम करता है, जो छोटे से मध्यम आकार के व्यवसायों को वित्तीय सेवाएँ प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करता है, विशेष रूप से कोरियाई-अमेरिकी समुदाय के भीतर। 2003 में स्थापित और लॉस एंजिल्स, कैलिफ़ोर्निया में मुख्यालय वाला, पीसीबी बैंकोर्प वाणिज्यिक ऋण, रियल एस्टेट ऋण और व्यावसायिक चेकिंग खातों सहित वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक व्यापक श्रृंखला प्रदान करता है, साथ ही ऑनलाइन और मोबाइल बैंकिंग जैसे प्रौद्योगिकी-संचालित समाधान भी प्रदान करता है। बैंक रणनीतिक रूप से अपने आला बाजार की सेवा करता है, जबकि अपने पदचिह्न का विस्तार करने और अपनी तकनीकी पेशकशों को बढ़ाने का लक्ष्य रखता है, जो आधुनिक वित्तीय प्रौद्योगिकियों के साथ पारंपरिक बैंकिंग के संतुलित दृष्टिकोण को समाहित करता है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक पीसीबी बैंकोर्प के लिए आय 102.26 MM है।
30 जून 2025 तक पीसीबी बैंकोर्प के लिए परिचालन आय 44.36 MM है।
30 जून 2025 तक पीसीबी बैंकोर्प के लिए शुद्ध आय 31.65 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	102.26	44.36	31.65
2025-03-31	98.72	40.40	28.86
2024-12-31	96.31	36.29	25.81
2024-09-30	94.83	34.74	24.69
2024-06-30	93.74	34.05	23.90
2024-03-31	93.96	35.81	25.09
2023-12-31	99.32	43.26	30.70
2023-09-30	102.09	47.39	33.50
2023-06-30	101.34	47.15	33.43
2023-03-31	102.27	49.46	35.04
2022-12-31	100.53	49.40	34.99
2022-09-30	101.42	52.24	36.96
2022-06-30	104.84	58.12	41.03
2022-03-31	104.81	59.20	41.78
2021-12-31	100.17	56.96	40.10
2021-09-30	93.56	50.02	35.21
2021-06-30	81.49	39.25	27.64
2021-03-31	70.84	30.04	21.16
2020-12-31	64.71	23.06	16.18
2020-09-30	61.16	20.74	14.55

आय विवरण: EPS

30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए प्रति शेयर आय मूल 2.15 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए प्रति शेयर आय में कमी 2.14 है।

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30	2.15	2.14
2025-03-31	1.96	1.94
2024-12-31	1.75	1.74
2024-09-30	1.70	1.68
2024-06-30	1.66	1.65
2024-03-31	1.76	1.75
2023-12-31	2.14	2.12
2023-09-30	2.32	2.29
2023-06-30	2.29	2.26
2023-03-31	2.37	2.34
2022-12-31	2.35	2.31
2022-09-30	2.48	2.43
2022-06-30	2.76	2.70
2022-03-31	2.80	2.74
2021-12-31	2.66	2.62
2021-09-30	2.32	2.29
2021-06-30	1.80	1.78
2021-03-31	1.37	1.36
2020-12-31	1.05	1.04
2020-09-30	0.94	0.93

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

30 जून 2025 तक पीसीबी बैंकोर्प के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी 23.35 MM है।
30 जून 2025 तक पीसीबी बैंकोर्प के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -350.03 MM है।
30 जून 2025 तक पीसीबी बैंकोर्प के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 412.61 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	23.35	-350.03	412.61
2025-03-31	33.09	-338.41	279.88
2024-12-31	38.98	-311.74	229.20
2024-09-30	44.66	-299.88	255.94
2024-06-30	51.59	-338.33	242.22
2024-03-31	53.37	-303.90	299.80
2023-12-31	63.34	-275.27	307.24
2023-09-30	69.98	-225.18	193.51
2023-06-30	53.12	-299.64	168.76
2023-03-31	46.32	-374.81	268.79
2022-12-31	57.27	-356.67	243.14
2022-09-30	39.43	-295.15	194.79
2022-06-30	29.96	-156.24	251.58
2022-03-31	18.75	-90.00	109.67
2021-12-31	-1.62	-175.22	186.03
2021-09-30	35.88	-127.65	49.36
2021-06-30	19.49	-167.53	15.05
2021-03-31	32.26	-240.13	230.73
2020-12-31	17.09	-132.82	163.59
2020-09-30	-14.81	-162.63	312.91

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए पी/पुस्तक 0.81 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए पी/टीबीवी 0.99 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.81	0.99
2025-03-31		0.74
2024-12-31		0.79	0.81
2024-09-30	11.07	0.75	0.76
2024-06-30	8.58	0.62	0.63
2024-03-31		0.66
2023-12-31	7.82	0.77	0.78
2023-09-30	6.59	0.65	0.66
2023-06-30	6.01	0.62	0.64
2023-03-31	5.93	0.62
2022-12-31		0.78	0.80
2022-09-30		0.80	0.82
2022-06-30		1.07	1.10
2022-03-31	8.50	1.33	1.37
2021-12-31	9.21	1.31	1.35
2021-09-30	10.60	1.23	1.26
2021-06-30
2021-03-31	15.98	1.41	1.45
2020-12-31	20.84	1.44	1.48
2020-09-30	23.16	1.47	1.51

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.19 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.19 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.19	0.19
2025-03-31	0.24	0.26
2024-12-31	0.17	0.21
2024-09-30	0.17	0.23
2024-06-30	0.37	0.51
2024-03-31	0.44	0.51
2023-12-31	0.34	0.36
2023-09-30	0.70	0.72
2023-06-30	0.38	0.38
2023-03-31	0.29	0.27
2022-12-31	0.30	0.23
2022-09-30	1.52	1.13
2022-06-30	1.54	1.07
2022-03-31	0.39	0.26
2021-12-31	0.42	0.30
2021-09-30	0.31	0.25
2021-06-30
2021-03-31	0.18	0.19
2020-12-31	0.15	0.20
2020-09-30	0.10	0.14

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए लंबा 0.01 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए आरओई 0.08 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए रोइक 0.06 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए थका हुआ -0.06 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए ओक्रोइक 0.07 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.01	0.08	0.06	-0.06	0.07
2025-03-31	0.01	0.07	0.06	-0.11	0.10
2024-12-31	0.01	0.07	0.06	0.00	0.11
2024-09-30	0.01	0.07	0.06	-0.11	0.13
2024-06-30	0.01	0.07	0.06	0.12	0.13
2024-03-31	0.01	0.09	0.07	0.23	0.15
2023-12-31	0.01	0.10	0.10	0.11	0.20
2023-09-30	0.01	0.10	0.10	-0.22	0.15
2023-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.20	0.14
2023-03-31	0.02	0.13	0.09	-0.16	0.12
2022-12-31	0.02	0.15	0.11	-0.18	0.11
2022-09-30	0.02	0.17	0.11	-0.18	0.11
2022-06-30	0.02	0.17	0.12	0.35	0.08
2022-03-31	0.02	0.17	0.15	0.14	0.07
2021-12-31	0.02	0.15	0.15	0.03	0.13
2021-09-30	0.02	0.12	0.13	-0.16	0.08
2021-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.50	0.07
2021-03-31	0.01	0.09	0.07	0.08	0.11
2020-12-31	0.01	0.07	0.06	0.19	0.07
2020-09-30	0.01	0.06	0.04	0.37	-0.04

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए सकल मुनाफा 1.00 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए नेट मार्जिन 0.29 है।
30 जून 2025 के अनुसार पीसीबी बैंकोर्प के लिए परिचालन सीमा 0.41 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	1.00	0.29	0.41
2025-03-31	1.00	0.27	0.38
2024-12-31	1.00	0.26	0.36
2024-09-30	1.00	0.25	0.36
2024-06-30	1.00	0.27	0.38
2024-03-31	1.00	0.31	0.44
2023-12-31	1.00	0.33	0.47
2023-09-30	1.00	0.33	0.47
2023-06-30	1.00	0.33	0.47
2023-03-31	1.00	0.34	0.49
2022-12-31	1.00	0.36	0.52
2022-09-30	1.00	0.36	0.52
2022-06-30	1.00	0.39	0.55
2022-03-31	1.00	0.40	0.56
2021-12-31	1.00	0.40	0.57
2021-09-30	1.00	0.38	0.53
2021-06-30	1.00	0.34	0.48
2021-03-31	1.00	0.30	0.42
2020-12-31	1.00	0.25	0.36
2020-09-30	1.00	0.24	0.34