अवलोकन
प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक., जिसका मुख्यालय संयुक्त राज्य अमेरिका में है, मुख्य रूप से वित्तीय सेवा उद्योग में काम करती है। 1839 में स्थापित और इसेलिन, न्यू जर्सी में स्थित, कंपनी मुख्य रूप से अपनी सहायक कंपनी, प्रोविडेंट बैंक के माध्यम से काम करती है। प्रोविडेंट बैंक बैंकिंग सेवाओं का एक व्यापक समूह प्रदान करता है जिसमें व्यक्तिगत और वाणिज्यिक बैंकिंग समाधान, ऋण सेवा और जमा उत्पादों की एक श्रृंखला शामिल है। उनके संचालन का एक उल्लेखनीय पहलू स्थानीय अर्थव्यवस्थाओं को बढ़ावा देने के लिए डिज़ाइन किए गए अनुरूप वित्तीय उत्पादों और सेवाओं के साथ छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों की सेवा करना है। प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज रणनीतिक अधिग्रहणों में भी शामिल रही है जो इसकी सेवा पेशकशों को बढ़ाती है और इसके क्षेत्रीय पदचिह्न का विस्तार करती है, जो इसकी परिचालन रणनीति में एक दूरदर्शी दृष्टिकोण को प्रदर्शित करती है। विकास और क्षेत्रीय आर्थिक समर्थन के लिए यह प्रतिबद्धता प्रोविडेंट की अपने समुदाय-केंद्रित व्यवसाय मॉडल में महत्वपूर्ण भूमिका को रेखांकित करती है।
गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर
यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है
आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय
- 30 जून 2025 तक प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए आय 823.47 MM है।
- 30 जून 2025 तक प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए परिचालन आय 413.07 MM है।
- 30 जून 2025 तक प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए शुद्ध आय 230.94 MM है।
| अवधि समाप्त (TTM) | आय (MM) | परिचालन आय (MM) | शुद्ध आय (MM) |
| 2025-06-30 | 823.47 | 413.07 | 230.94 |
| 2025-03-31 | 700.49 | 304.97 | 147.47 |
| 2024-12-31 | 607.16 | 248.38 | 115.53 |
| 2024-09-30 | 525.75 | 198.42 | 94.31 |
| 2024-06-30 | 427.51 | 143.21 | 76.45 |
| 2024-03-31 | 441.44 | 184.50 | 119.94 |
| 2023-12-31 | 451.12 | 195.13 | 128.40 |
| 2023-09-30 | 464.44 | 219.81 | 150.12 |
| 2023-06-30 | 490.94 | 242.93 | 165.00 |
| 2023-03-31 | 500.35 | 250.25 | 172.22 |
| 2022-12-31 | 500.34 | 252.72 | 175.65 |
| 2022-09-30 | 478.76 | 233.11 | 163.92 |
| 2022-06-30 | 462.86 | 220.60 | 157.76 |
| 2022-03-31 | 468.21 | 227.37 | 163.32 |
| 2021-12-31 | 473.77 | 233.64 | 167.92 |
| 2021-09-30 | 474.51 | 245.55 | 171.19 |
| 2021-06-30 | 457.10 | 231.44 | 161.06 |
| 2021-03-31 | 407.62 | 188.39 | 130.58 |
| 2020-12-31 | 355.28 | 134.09 | 96.95 |
| 2020-09-30 | 331.51 | 113.67 | 82.33 |
आय विवरण: EPS
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए प्रति शेयर आय मूल 1.77 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए प्रति शेयर आय में कमी 1.77 है।
| अवधि समाप्त (TTM) | प्रति शेयर आय मूल | प्रति शेयर आय पतला |
| 2025-06-30 | 1.77 | 1.77 |
| 2025-03-31 | 1.19 | 1.19 |
| 2024-12-31 | 1.05 | 1.05 |
| 2024-09-30 | 0.98 | 0.98 |
| 2024-06-30 | 0.93 | 0.93 |
| 2024-03-31 | 1.60 | 1.60 |
| 2023-12-31 | 1.72 | 1.71 |
| 2023-09-30 | 2.01 | 2.01 |
| 2023-06-30 | 2.21 | 2.21 |
| 2023-03-31 | 2.31 | 2.31 |
| 2022-12-31 | 2.35 | 2.35 |
| 2022-09-30 | 2.18 | 2.18 |
| 2022-06-30 | 2.08 | 2.08 |
| 2022-03-31 | 2.14 | 2.14 |
| 2021-12-31 | 2.20 | 2.19 |
| 2021-09-30 | 2.23 | 2.22 |
| 2021-06-30 | 2.13 | 2.13 |
| 2021-03-31 | 1.80 | 1.79 |
| 2020-12-31 | 1.39 | 1.39 |
| 2020-09-30 | 1.24 | 1.24 |
नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण
- 30 जून 2025 तक प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी 583.75 MM है।
- 30 जून 2025 तक प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -912.91 MM है।
- 30 जून 2025 तक प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 297.52 MM है।
| अवधि समाप्त (TTM) | Cash From Operating Activities (MM) | Cash From Investing Activities (MM) | Cash From Financing Activities (MM) |
| 2025-06-30 | 583.75 | -912.91 | 297.52 |
| 2025-03-31 | 473.49 | 276.61 | -674.38 |
| 2024-12-31 | 426.38 | 507.67 | -908.37 |
| 2024-09-30 | 233.41 | 668.32 | -846.91 |
| 2024-06-30 | 205.91 | 592.21 | -716.43 |
| 2024-03-31 | 156.74 | -434.53 | 202.29 |
| 2023-12-31 | 173.40 | -469.60 | 289.95 |
| 2023-09-30 | 169.52 | -508.28 | 343.16 |
| 2023-06-30 | 184.17 | -415.93 | 163.09 |
| 2023-03-31 | 207.44 | -435.81 | 29.08 |
| 2022-12-31 | 200.31 | -647.56 | -78.70 |
| 2022-09-30 | 192.26 | -668.57 | 155.88 |
| 2022-06-30 | 169.98 | -1,043.65 | 441.05 |
| 2022-03-31 | 171.33 | -818.21 | 392.45 |
| 2021-12-31 | 156.81 | -716.57 | 739.86 |
| 2021-09-30 | 184.71 | -582.49 | 392.93 |
| 2021-06-30 | 131.62 | -286.08 | 410.85 |
| 2021-03-31 | 109.97 | -571.59 | 778.61 |
| 2020-12-31 | 103.30 | -504.37 | 746.68 |
| 2020-09-30 | 72.91 | -427.01 | 603.38 |
मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए पी/पुस्तक 0.86 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए पी/टीबीवी 1.24 है।
- P/Book
- वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।
- P/TBV
- वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।
| अवधि समाप्त (TTM) | p/e | P/Book | P/TBV |
| 2025-06-30 | 0.86 | 1.24 | |
| 2025-03-31 | 0.86 | 1.92 | |
| 2024-12-31 | 0.94 | 1.38 | |
| 2024-09-30 | 31.28 | 0.94 | 1.40 |
| 2024-06-30 | 8.61 | 0.61 | 1.30 |
| 2024-03-31 | 0.64 | 1.38 | |
| 2023-12-31 | 9.01 | 0.83 | 1.16 |
| 2023-09-30 | 6.95 | 0.70 | 0.97 |
| 2023-06-30 | 7.26 | 0.76 | 1.70 |
| 2023-03-31 | 8.15 | 0.90 | |
| 2022-12-31 | 1.02 | 1.46 | |
| 2022-09-30 | 0.91 | 1.29 | |
| 2022-06-30 | 1.03 | 2.35 | |
| 2022-03-31 | 10.62 | 1.05 | 2.26 |
| 2021-12-31 | 10.93 | 1.11 | 1.54 |
| 2021-09-30 | 11.13 | 1.07 | 1.48 |
| 2021-06-30 | |||
| 2021-03-31 | 13.16 | 1.04 | 2.33 |
| 2020-12-31 | 17.67 | 1.06 | 2.41 |
| 2020-09-30 | 20.97 | 1.08 | 1.52 |
मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.04 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.03 है।
| अवधि समाप्त (TTM) | EBIT/EV | EBIT (3y)/EV |
| 2025-06-30 | 0.04 | 0.03 |
| 2025-03-31 | 0.02 | 0.03 |
| 2024-12-31 | 0.02 | 0.03 |
| 2024-09-30 | 0.02 | 0.03 |
| 2024-06-30 | 0.04 | 0.05 |
| 2024-03-31 | 0.04 | 0.05 |
| 2023-12-31 | 0.04 | 0.05 |
| 2023-09-30 | 0.06 | 0.05 |
| 2023-06-30 | 0.06 | 0.06 |
| 2023-03-31 | 0.06 | 0.06 |
| 2022-12-31 | 0.07 | 0.06 |
| 2022-09-30 | 0.08 | 0.07 |
| 2022-06-30 | 0.11 | 0.09 |
| 2022-03-31 | 0.10 | 0.08 |
| 2021-12-31 | 0.09 | 0.07 |
| 2021-09-30 | 0.11 | 0.08 |
| 2021-06-30 | ||
| 2021-03-31 | 0.08 | 0.07 |
| 2020-12-31 | 0.04 | 0.04 |
| 2020-09-30 | 0.04 | 0.05 |
प्रबंधन प्रभावशीलता
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए लंबा 0.01 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए आरओई 0.06 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए रोइक 0.02 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए थका हुआ 0.01 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए ओक्रोइक 0.08 है।
| अवधि समाप्त (TTM) | ROA | ROE | ROIC | CROIC | OCROIC |
| 2025-06-30 | 0.01 | 0.06 | 0.02 | 0.01 | 0.08 |
| 2025-03-31 | 0.01 | 0.07 | 0.02 | 0.00 | 0.06 |
| 2024-12-31 | 0.01 | 0.06 | 0.01 | 0.01 | 0.03 |
| 2024-09-30 | 0.01 | 0.05 | 0.01 | 0.01 | 0.03 |
| 2024-06-30 | 0.01 | 0.07 | 0.02 | -0.02 | 0.03 |
| 2024-03-31 | 0.01 | 0.08 | 0.02 | -0.00 | 0.03 |
| 2023-12-31 | 0.01 | 0.10 | 0.03 | 0.00 | 0.03 |
| 2023-09-30 | 0.01 | 0.10 | 0.03 | -0.01 | 0.04 |
| 2023-06-30 | 0.01 | 0.10 | 0.04 | -0.02 | 0.04 |
| 2023-03-31 | 0.01 | 0.11 | 0.04 | -0.05 | 0.05 |
| 2022-12-31 | 0.01 | 0.10 | 0.05 | -0.09 | 0.06 |
| 2022-09-30 | 0.01 | 0.09 | 0.05 | -0.10 | 0.06 |
| 2022-06-30 | 0.01 | 0.10 | 0.07 | -0.18 | 0.07 |
| 2022-03-31 | 0.01 | 0.10 | 0.06 | -0.09 | 0.06 |
| 2021-12-31 | 0.01 | 0.11 | 0.06 | 0.06 | 0.06 |
| 2021-09-30 | 0.01 | 0.10 | 0.07 | -0.00 | 0.05 |
| 2021-06-30 | 0.02 | 0.11 | 0.07 | 0.11 | 0.05 |
| 2021-03-31 | 0.01 | 0.09 | 0.05 | 0.11 | 0.04 |
| 2020-12-31 | 0.01 | 0.07 | 0.03 | 0.09 | 0.03 |
| 2020-09-30 | 0.01 | 0.06 | 0.03 | 0.08 | 0.02 |
Gross Margins
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए सकल मुनाफा 1.00 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए नेट मार्जिन 0.21 है।
- 30 जून 2025 के अनुसार प्रोविडेंट फाइनेंशियल सर्विसेज, इंक. के लिए परिचालन सीमा 0.44 है।
- Gross Margin
- सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।
- Net Margin
- नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।
- परिचालन सीमा
- परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।
| अवधि समाप्त (TTM) | Gross Margin | Net Margin | परिचालन सीमा |
| 2025-06-30 | 1.00 | 0.21 | 0.44 |
| 2025-03-31 | 1.00 | 0.19 | 0.41 |
| 2024-12-31 | 1.00 | 0.18 | 0.38 |
| 2024-09-30 | 1.00 | 0.18 | 0.33 |
| 2024-06-30 | 1.00 | 0.27 | 0.42 |
| 2024-03-31 | 1.00 | 0.28 | 0.43 |
| 2023-12-31 | 1.00 | 0.32 | 0.46 |
| 2023-09-30 | 1.00 | 0.34 | 0.49 |
| 2023-06-30 | 1.00 | 0.34 | 0.49 |
| 2023-03-31 | 1.00 | 0.34 | 0.49 |
| 2022-12-31 | 1.00 | 0.34 | 0.48 |
| 2022-09-30 | 1.00 | 0.34 | 0.48 |
| 2022-06-30 | 1.00 | 0.34 | 0.48 |
| 2022-03-31 | 1.00 | 0.35 | 0.49 |
| 2021-12-31 | 1.00 | 0.35 | 0.49 |
| 2021-09-30 | 1.00 | 0.36 | 0.52 |
| 2021-06-30 | 1.00 | 0.35 | 0.51 |
| 2021-03-31 | 1.00 | 0.32 | 0.46 |
| 2020-12-31 | 0.27 | 0.38 | |
| 2020-09-30 | 1.00 | 0.25 | 0.35 |
आइडेन्टफाइअर और डिस्क्रिप्टर
| केंद्रीय सूचकांक कुंजी (CIK) | 1178970 |
