RM स्टॉक वित्तीय विश्लेषण - क्षेत्रीय प्रबंधन निगम (NYSE) Stock

अवलोकन

संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित रीजनल मैनेजमेंट कॉर्प मुख्य रूप से उपभोक्ता वित्त उद्योग में काम करता है। कंपनी छोटे, बड़े और खुदरा किस्त ऋण सहित विभिन्न प्रकार के ऋण उत्पाद प्रदान करती है, जो मुख्य रूप से सबप्राइम ग्राहकों के लिए है। ये वित्तीय समाधान उन व्यक्तियों की विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जिनकी बैंकों, क्रेडिट कार्ड कंपनियों और अन्य पारंपरिक उधारदाताओं से उपभोक्ता ऋण तक सीमित पहुँच हो सकती है। एक महत्वपूर्ण वित्तीय सुविधाकर्ता के रूप में कार्य करते हुए, रीजनल मैनेजमेंट कॉर्प कई राज्यों में रणनीतिक रूप से स्थित शाखा कार्यालयों के एक मजबूत नेटवर्क के माध्यम से अपनी सेवाओं का विस्तार करता है। यह संरचना न केवल इसकी भौगोलिक पहुंच को बढ़ाती है बल्कि प्रतिस्पर्धी सबप्राइम ऋण बाजार में इसकी उपस्थिति को भी मजबूत करती है।

गुणवत्ता, वैल्यू, मोमेंटम स्कोर

यह खण्ड कंपनी के लिए गुणवत्ता, वैल्यू और मोमेंटम स्कोर दिखाता है

गुणवत्ता

क्वालिटीस्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो नकदी सृजन क्षमता के आधार पर उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों की पहचान करता है।

वैल्यू

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनके सापेक्ष मूल्यांकन के आधार पर रैंक करता है। स्कोर 0 से 100 तक होता है, जिसमें 100 सबसे कम मूल्यांकित होता है।

मोमेंटम

स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल जो कंपनियों को उनकी छह महीने की गति के आधार पर रैंक करता है।

फंड सेंटीमेंट

फंड सेंटीमेंट (पूर्व में स्वामित्व) स्कोर एक स्वामित्व मात्रात्मक मॉडल है जो स्वामित्व संचय के स्तर के आधार पर कंपनियों को रैंक करता है।

QVM

क्यूवीएम स्कोर एक स्वामित्व स्कोरिंग मॉडल है जो गुणवत्ता, मूल्य और गति को एक एकल मीट्रिक में जोड़ता है जो कंपनियों को 0 से 100 तक रैंक करता है।

आय विवरण: राजस्व, परिचालन आय, शुद्ध आय

30 जून 2025 तक क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए आय 591.44 MM है।
30 जून 2025 तक क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए परिचालन आय 124.92 MM है।
30 जून 2025 तक क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए शुद्ध आय 34.72 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	आय (MM)	परिचालन आय (MM)	शुद्ध आय (MM)
2025-06-30	591.44	124.92	34.72
2025-03-31	577.65	120.10	33.03
2024-12-31	569.59	128.60	41.23
2024-09-30	556.73	105.02	23.74
2024-06-30	551.77	103.35	24.90
2024-03-31	542.65	97.30	22.47
2023-12-31	534.23	88.25	15.96
2023-09-30	525.24	95.36	25.92
2023-06-30	516.84	92.73	27.17
2023-03-31	507.55	93.04	33.13
2022-12-31	494.36	99.54	51.22
2022-09-30	482.71	116.10	69.61
2022-06-30	463.48	128.80	81.76
2022-03-31	440.94	138.19	89.95
2021-12-31	418.03	143.82	88.69
2021-09-30	396.22	169.63	82.26
2021-06-30	375.61	157.11	71.27
2021-03-31	365.88	124.40	58.58
2020-12-31	363.56	73.78	26.73
2020-09-30	363.17	80.68	28.07

आय विवरण: EPS

30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए प्रति शेयर आय मूल 3.61 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए प्रति शेयर आय में कमी 3.47 है।

अवधि समाप्त (TTM)	प्रति शेयर आय मूल	प्रति शेयर आय पतला
2025-06-30	3.61	3.47
2025-03-31	3.42	3.29
2024-12-31	4.28	4.14
2024-09-30	2.48	2.41
2024-06-30	2.62	2.56
2024-03-31	2.38	2.33
2023-12-31	1.70	1.66
2023-09-30	2.78	2.71
2023-06-30	2.93	2.84
2023-03-31	3.58	3.46
2022-12-31	5.51	5.30
2022-09-30	7.42	7.06
2022-06-30	8.56	8.09
2022-03-31	9.20	8.65
2021-12-31	8.84	8.33
2021-09-30	7.93	7.55
2021-06-30	6.69	6.46
2021-03-31	5.40	5.24
2020-12-31	2.45	2.40
2020-09-30	2.57	2.51

नकदी प्रवाह: संचालन, निवेश, वित्तपोषण

30 जून 2025 तक क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए परिचालन गतिविधियों से नकदी 281.28 MM है।
30 जून 2025 तक क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए निवेश गतिविधियों से नकदी -396.19 MM है।
30 जून 2025 तक क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए वित्तीय गतिविधियों से नकदी 93.62 MM है।

अवधि समाप्त (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	281.28	-396.19	93.62
2025-03-31	274.12	-355.31	85.25
2024-12-31	268.93	-315.37	53.41
2024-09-30	271.98	-281.01	4.91
2024-06-30	264.41	-278.51	15.86
2024-03-31	254.99	-278.85	11.99
2023-12-31	249.17	-278.72	26.43
2023-09-30	242.34	-345.71	110.80
2023-06-30	229.63	-370.15	129.25
2023-03-31	231.19	-418.14	164.68
2022-12-31	224.33	-447.29	205.57
2022-09-30	220.95	-423.77	207.68
2022-06-30	213.50	-430.24	263.46
2022-03-31	199.79	-419.26	289.79
2021-12-31	189.01	-355.06	243.36
2021-09-30	172.16	-312.12	189.59
2021-06-30	165.81	-227.19	103.99
2021-03-31	155.44	-76.85	-61.67
2020-12-31	164.98	-91.68	-57.85
2020-09-30	175.31	-96.29	-62.21

मूल्यांकन मेट्रिक्स: PE, प्राइसटूबुक, PriceToTBV

30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए पी/पुस्तक 0.82 है।

P/Book: वर्तमान समापन मूल्य को प्रति शेयर बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

P/TBV: वर्तमान मूल्य को प्रति शेयर मूर्त बही मूल्य से विभाजित किया जाता है।

अवधि समाप्त (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30		0.82
2025-03-31		0.83
2024-12-31		0.96	1.03
2024-09-30	13.50	0.97	1.03
2024-06-30	11.77	0.79	0.83
2024-03-31		0.73
2023-12-31	9.51	0.75
2023-09-30	10.03	0.85	0.89
2023-06-30	8.91	0.93	0.97
2023-03-31	4.84	0.80
2022-12-31		0.87	0.91
2022-09-30		0.90	0.93
2022-06-30		1.21	1.25
2022-03-31	5.38	1.69	1.75
2021-12-31	6.93	2.05	2.12
2021-09-30	8.39	2.14	2.22
2021-06-30
2021-03-31	8.37	1.73	1.79
2020-12-31	18.58	1.83	1.89
2020-09-30	18.36	1.89	1.95

मूल्यांकन मेट्रिक्स: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए ईबीआईटी/ईवी 0.02 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए ईबीआईटी (3y)/ईवी 0.02 है।

अवधि समाप्त (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.02	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.03
2024-06-30	0.01	0.03
2024-03-31	0.01	0.03
2023-12-31	0.02	0.05
2023-09-30	0.02	0.05
2023-06-30	0.03	0.05
2023-03-31	0.04	0.05
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.07	0.06
2022-06-30	0.07	0.05
2022-03-31	0.07	0.05
2021-12-31	0.07	0.04
2021-09-30	0.06	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.04
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.03	0.04

प्रबंधन प्रभावशीलता

30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए लंबा 0.02 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए आरओई 0.10 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए रोइक 0.02 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए थका हुआ 0.00 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए ओक्रोइक 0.14 है।

अवधि समाप्त (TTM)	ROA	ROE	ROIC	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.02	0.10	0.02	0.00	0.14
2025-03-31	0.02	0.12	0.02	0.00	0.11
2024-12-31	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.15
2024-09-30	0.01	0.08	0.01	0.00	0.15
2024-06-30	0.01	0.07	0.01	-0.01	0.12
2024-03-31	0.01	0.05	0.01	-0.00	0.11
2023-12-31	0.02	0.08	0.01	0.00	0.14
2023-09-30	0.02	0.09	0.02	-0.01	0.14
2023-06-30	0.02	0.11	0.02	-0.01	0.13
2023-03-31	0.03	0.17	0.02	-0.01	0.13
2022-12-31	0.05	0.25	0.04	0.00	0.14
2022-09-30	0.06	0.29	0.05	0.00	0.14
2022-06-30	0.08	0.32	0.05	0.03	0.14
2022-03-31	0.08	0.31	0.06	0.05	0.13
2021-12-31	0.07	0.30	0.07	0.06	0.14
2021-09-30	0.07	0.26	0.07	0.04	0.15
2021-06-30	0.07	0.27	0.06	0.04	0.15
2021-03-31	0.05	0.23	0.05	0.01	0.15
2020-12-31	0.02	0.09	0.02	0.01	0.15
2020-09-30	0.03	0.09	0.03	0.02	0.18

Gross Margins

30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए सकल मुनाफा 0.61 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए नेट मार्जिन 0.06 है।
30 जून 2025 के अनुसार क्षेत्रीय प्रबंधन निगम के लिए परिचालन सीमा 0.21 है।

Gross Margin: सकल मार्जिन, बेचे गए माल की लागत घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना 1.0 - (राजस्व - COGS) / राजस्व के रूप में की जाती है।

Net Margin: नेट मार्जिन (जिसे प्रॉफिट मार्जिन भी कहते हैं) नेट इनकम घटाने के बाद बचे रेवेन्यू का अनुपात है। इसकी गणना नेट इनकम/रेवेन्यू के रूप में की जाती है।

परिचालन सीमा: परिचालन मार्जिन परिचालन आय को घटाने के बाद बचे राजस्व का अनुपात है। इसकी गणना परिचालन आय/राजस्व के रूप में की जाती है।

अवधि समाप्त (TTM)	Gross Margin	Net Margin	परिचालन सीमा
2025-06-30	0.61	0.06	0.21
2025-03-31	0.63	0.07	0.23
2024-12-31	0.60	0.04	0.19
2024-09-30	0.60	0.05	0.19
2024-06-30	0.60	0.04	0.18
2024-03-31	0.59	0.03	0.17
2023-12-31	0.60	0.05	0.18
2023-09-30	0.60	0.05	0.18
2023-06-30	0.60	0.05	0.18
2023-03-31	0.63	0.07	0.18
2022-12-31	0.71	0.14	0.28
2022-09-30	0.75	0.14	0.28
2022-06-30	0.78	0.18	0.32
2022-03-31	0.83	0.20	0.35
2021-12-31	0.79	0.21	0.38
2021-09-30	0.79	0.21	0.44
2021-06-30	0.79	0.19	0.42
2021-03-31	0.77	0.16	0.32
2020-12-31	0.66	0.07	0.29
2020-09-30	0.66	0.08	0.22